Реєстрація фінансових установ
Надаються послуги з реєстрації небанківських фінансових установ, а саме фінансових компаній та ломбардів, а також отримання для них ліцензій на такі види фінансових послуг:
- факторинг;
- фінансовий лізинг;
- надання гарантій;
- надання коштів у позику, у тому числі і на умовах фінансового кредиту;
- торгівля валютними цінностями;
- фінансові платіжні послуги
Фінансова компанія — фінансова установа, яка надає фінансові послуги, державне регулювання яких відповідно до законодавства належить до компетенції НБУ.
Ломбард — фінансова установа, винятковим видом діяльності якої є надання на власний ризик фінансових кредитів фізичним особам за рахунок власних чи залучених коштів під заставу майна на визначений термін та під відсоток.
Загальні вимоги:
- наявність внутрішніх правил та положень, що регламентують надання фінансових та супутніх послуг, затверджених у встановленому порядку;
- установчі документи повинні відповідати вимогам законодавства та містити вичерпний перелік видів фінансових послуг;
- наявність власної облікової та реєстраційної системи, що відповідають вимогам законодавства;
- наявність власного капіталу у розмірі не менше 3 млн. гривень, а у разі надання кількох видів фінансових послуг – не менше 5 млн. гривень (для ломбарду – не менше 1 млн. гривень);
- наявність приміщення (на праві власності чи користування);
- наявність спеціального місця зберігання закладеного майна (для ломбарду);
- відповідність директора та головного бухгалтера кваліфікаційним вимогам, передбаченим законодавством;
- можливість підтвердження джерел походження коштів для поповнення статутного капіталу.
Зміст послуги:
- консультації щодо реєстрації фінансових установ та отримання ліцензій на надання фінансових послуг;
- організація проведення аудиту аудиторською компанією для одержання висновку;
- підготовка пакету документів для реєстрації юридичної особи у державному реєстрі фінансових установ та отримання ліцензій;
- подання документів до НБУ;
- отримання свідоцтва про реєстрацію фінансової установи;
- одержання ліцензій на надання фінансових послуг.
Послуга поширюється на всі регіони України.
Термін виконання – від 60 днів.